Financieel advies pensioen

Eerst brengen we jouw persoonlijke situatie gedetailleerd in kaart. Wanneer je niet weet wat je nu hebt, dan weet je immers ook niet wat je later nodig hebt. In deze eerste stap inventariseren we jouw vaste lasten en inkomens en bespreken we uiteraard de wensen en doelen.

Nadat jouw huidige situatie bekend is, maken we een financiële planning voor de lange termijn. Iedereen die in Nederland heeft gewoond en de AOW-leeftijd bereikt, heeft recht op een AOW-uitkering. Stop je met werken en wil je alleen leven van je AOW-uitkering, dan moet je waarschijnlijk je levensstijl aanpassen of je moet kunnen interen op vermogen dat is opgebouwd. Als onafhankelijk financieel adviseur helpen wij met het inrichten van een goede inkomstenbron voor het moment dat je gestopt bent met werken.

Door het inzicht in de situatie en fiscaliteiten, komt het vaak voor dat er bespaard kan worden, of dat dingen anders of beter geregeld kunnen worden. In veel gevallen valt er een besparing te realiseren op oudere verzekeringsproducten, beleggingsrekeningen en verschillende manieren van vermogensopbouw. Wij kijken als onafhankelijke adviseurs altijd naar resultaten en kosten en kiezen volledig onafhankelijk voor de meest passende oplossing.

Het financieel plan dat je laat opstellen door een onafhankelijke financieel adviseur geeft inzicht, maar is feitelijk slechts een startpunt. Het is verstandig om het financieel plan regelmatig te laten updaten door jouw adviseur. In een jaar kan veel gebeuren. Wanneer je een nieuw huis aankoopt, jouw inkomen stijgt of daalt, je een partner of kinderen krijgt, je gaat scheiden of als je een grote aankoop doet. In al deze gevallen verandert jouw financiële situatie. Op die momenten is het slim om weer contact op te nemen, zodat je op koers blijft om je doelen te halen!